Hedger vs Monery
Napsáno s pomocí AI
Monery je český tracker portfolia (web + iOS) s automaticky generovaným daňovým reportem. Tři věci, které stojí za zmínku, než se dostaneme k funkcím Hedgeru:
- Bez free tarifu. Monery zrušilo free tarif; zůstává jen placené Premium (3 490 Kč / rok na webu, 4 550 Kč / rok přes iOS App Store). Bez zaplacení jsme nemohli udělat srovnání nad stejnými daty, takže tato stránka není side-by-side test.
- Popularita se zvenčí špatně odhaduje. Monery se objevuje v některých českých výsledcích vyhledávání, ale skutečné nezávislé recenze jsme našli minimum — jeden nezodpovězený dotaz na P2Pforu, žádné vlákno na Redditu, App Store má příliš málo hodnocení k zobrazení. Distribuce je zřejmě postavená hlavně na publiku investičního YouTubera Ondřeje Koběrského, který Monery vlastní napůl s IT společností Atreo (podle cc.cz).
- Cílí na běžné investory. Vizuálně slušné. Veřejná prezentace cílí na akcie, dividendy, rozdělení aktiv a daňový report. Veřejně jsme nenašli, jak Monery zachází s opcemi a dalšími deriváty, jakou metodiku FIFO používá ani kolik audit trailu nabízí — věci, které mají význam při daňovém přiznání u složitějších portfolií. Hedger míří na opačný konec: portfolia napříč více brokery včetně opcí, dluhopisů, měn a korporátních akcí, s úplným audit trailem zpět ke každému řádku CSV od brokera.
Co Hedger umí
- Dashboard — hotovost, pozice, nerealizovaná P&L (zisk / ztráta), graf hodnoty portfolia
- Změny portfolia — denní / týdenní / měsíční / roční rozklad výnosů (Změny cen / FX kurzy / Příjmy z dividend a úroků / Poplatky / Daně), per pozice nebo per broker
- Audit trail — každé číslo se dá rozkliknout na konkrétní řádek CSV od brokera
- Detail pozice / akcie — stránka instrumentu s grafem, historií obchodování, P&L, FIFO loty, historií dividend, zprávami a daty výsledků (earnings)
- Rozložení portfolia (distribution) — rozpad na sektory, země, měny, asset třídy a brokery, s drill-downem
- Výkonnost a riziko — TWR, XIRR, Sharpe ratio, max drawdown, beta vs zvolený benchmark
- Analýza dividend — měsíční a roční toky, top payers, forecast na následujících 12 měsíců, srážková daň per země a daňová smlouva
- Watchlist — sledování akcií, které ještě nevlastníte; cenové alerty, výsledky, zprávy
- RSU a ESPP kalkulačka daní — pro pomoc s daněním zaměstnaneckých akcií
- Týdenní souhrn — pondělní rekapitulace toho, co se za uplynulý týden stalo s portfoliem, v aplikaci i e-mailem
- Tržní zpravodajství — kalendář výsledků, makro události, zprávy filtrované na vaše pozice
- České daňové přiznání — FIFO loty, tříletý časový test, denní nebo jednotný roční kurz ČNB, srážková daň, XML pro mojedane.cz. Ověřeno řádek po řádku proti Taxomatu na datech zakladatele — viz srovnání na /vs/taxomat.
Ukázky aplikace
Vyzkoušet Hedger
Hedger je v otevřené betě. Nejjednodušší cesta, jak zjistit, jestli vám sedne: otevřete ukázkový účet — žádná registrace, zdarma, vše můžete proklikat a zkusit na reálných ukázkových datech, než se rozhodnete registrovat a nahrát svá data.